Nachlass-Zugangsplanung

Sicherstellen, dass die richtigen Personen im Ernstfall auf wichtige Informationen zugreifen können, ohne die Sicherheit zu kompromittieren.

Was ist Nachlass-Zugangsplanung?

Eine gute Nachlassplanung endet nicht bei der Dokumentation von Vermögenswerten und wichtigen Informationen.

Ebenso wichtig ist die Frage, wie Vertrauenspersonen oder Erben später auf diese Informationen zugreifen können.

Häufige Herausforderungen

🔍

Niemand kennt die Zugänge

Vermögenswerte sind bekannt, die notwendigen Zugangsinformationen jedoch nicht.

🔐

Konten bleiben gesperrt

Passwörter, MFA-Geräte oder Hardware-Wallets sind nicht erreichbar.

📄

Fehlende Anweisungen

Erben wissen nicht, welche Schritte notwendig sind.

Empfohlene Vorgehensweise

📋

Vertrauenspersonen auswählen

👥

Zugriffskonzept festlegen

📝

Informationen dokumentieren

🔒

Sicher speichern

✅

Regelmäßig überprüfen

Wer sollte Zugriff erhalten?

Familie & Vertrauenspersonen

  • • Ehe- oder Lebenspartner
  • • Kinder
  • • Nahe Angehörige
  • • Benannte Begünstigte

Professionelle Ansprechpartner

  • • Testamentsvollstrecker
  • • Rechtsanwalt
  • • Steuerberater
  • • Nachlassplaner

Checkliste

✅ Begünstigte dokumentiert
✅ Wiederherstellungsanweisungen vorhanden
✅ Digitale Vermögenswerte erfasst
✅ Wichtige Kontakte dokumentiert
✅ Zugangsprozess geprüft
✅ Dokumentation jährlich überprüft

Zugriff ermöglichen. Sicherheit bewahren.

Eine gute Nachlass-Zugangsplanung schafft die Balance zwischen Datenschutz, Sicherheit und Wiederherstellbarkeit.

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